Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscheprävention betrifft jeden Spieler auf unserer Plattform. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und welche Fristen sowie Limits dabei gelten.

Unsere AML Richtlinie bei Tropisino Casino

Verpflichtung aus unserer Lizenz

Wir betreiben Tropisino Casino seit 2012 unter der Lizenz 8048/JAZ2022-067 der Behörde Curaçao eGaming. Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der Anti-Geldwäsche Vorschriften (AML) und der Regeln zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung im Zuständigkeitsbereich von Curaçao. Für Sie als Spieler bedeutet das: Bestimmte Prüfungen Ihrer Identität und Ihrer Zahlungen sind gesetzlicher Standard, keine optionale Zusatzprüfung und auch keine persönliche Maßnahme gegen Sie.

Unser Compliance Team arbeitet nach einem risikobasierten Ansatz. Das heißt, wir bewerten jedes Konto und jede Transaktion nach festgelegten Risikokriterien, schulen unsere Mitarbeiter regelmäßig und melden auffällige Sachverhalte an die zuständige Finanzaufsicht. Verschlüsselte Datenübermittlung und strenge Zugriffsrechte auf Ihre Dokumente gehören ebenso zu diesen Pflichten wie die Dokumentation jeder durchgeführten Prüfung.

Wann wir Sie verifizieren

Anlässe und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestaffelt. Schon bei der Registrierung gleichen wir Ihre angegebenen Identitätsdaten mit öffentlichen Registern und Sperrlisten ab. Vollständig verifiziert wird Ihr Konto spätestens vor der ersten Auszahlung, denn ohne bestätigte Identität dürfen wir nach den Regeln unserer Lizenz keine Gelder auszahlen. Zusätzlich führen wir Prüfungen bei bestimmten Schwellenwerten sowie unangekündigte Stichproben durch.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Nachweistypen. Alle Dokumente müssen gültig, vollständig lesbar und in guter Fotoqualität sein.

• Registrierung: automatischer Abgleich Ihrer persönlichen Daten mit Sperrlisten und Registern
• Erste Auszahlung: vollständige Verifizierung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis
• Schwellenwerte und Stichproben: zusätzliche Prüfungen ab bestimmten Einzahlungs- und Auszahlungsvolumina

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten zum verifizierten Konto

Der gesamte Abl dauert bei vollständigen Unterlagen in der Regel weniger als 48 Stunden. So gehen Sie vor:

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt über SSL, der Zugriff ist ausschließlich Mitgliedern unseres Compliance Teams mit dokumentierter Berechtigung gestattet. Für Werbezwecke oder Weitergaben an Dritte ohne gesetzliche Grundlage verwenden wir Ihre Verifizierungsunterlagen grundsätzlich nicht.

• Profilbereich öffnen und den Punkt Verifizierung aufrufen
• Dokumente als JPG, PNG oder PDF hochladen, pro Datei maximal 10 MB
• Prüfung durch unser Compliance Team, Bearbeitungszeit bis 48 Stunden
• Bestätigung per E-Mail erhalten, bei Rückfragen melden wir uns an Ihre registrierte Adresse

Nachweis der Geldherkunft

Wann und warum wir nachfragen

Bei kumulierten Einzahlungen ab 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen oder bei Zahlungsmustern, die nicht zu den Angaben in Ihrem Profil passen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel (Source of Funds). Hintergrund ist die gesetzliche Pflicht auszulisten, dass die von Ihnen eingesetzten Gelder aus einer legalen Quelle stammen. Die Anfrage richtet sich gegen Geldwäsche, nicht gegen Sie als Spieler.

• Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Steuerbescheid oder Freistellungsbescheid
• Bankauszüge, aus denen die Mittel stammen
• Kaufvertrag oder Nachweis eines Vermögensverkaufs
• Erbscheindokumente oder Schenkungsnachweise

Prüfung Ihrer Transaktionen

Einzahlungen, Auszahlungen und Limits

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander oder Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung ohne Spielaktivität, werden von unserem Compliance Team manuell geprüft.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode wie die Einzahlung. Ist eine Methode nicht auszahlungsfähig, etwa bei bestimmten Karten, leiten wir den Betrag per SEPA Überweisung oder Trustly an das zugehörige Bankkonto. Auszahlungen mit E-Wallets und Kryptowährungen dauern 0 bis 24 Stunden, mit Karten und Banküberweisung 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir für keine Auszahlung.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Folgen und Ihre Möglichkeiten

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder kann ein Dokument nicht bestätigt werden, blockieren wir Auszahlungen solange, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Das Spiel auf dem Konto bleibt in vielen Fällen weiterhin möglich, Guthaben kann jedoch nicht abgehoben werden. Bei schwerwiegenden Verstößen, gefälschten Unterlagen oder begründetem Verdacht auf Geldwäsche sperren wir das Konto vollständig und erstatten vorhandene Einzahlungen auf das ursprüngliche Zahlungsmittel zurück, sobald dessen Eigentum bestätigt ist.

Ihre Dokumente reichen Sie jederzeit im Profilbereich nach. Fragen zum Stand einer Prüfung beantwortet unser Support rund um die Uhr im Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Speicherdauer und Zweck

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den AML Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. In diesem Zeitraum können die Curaçao eGaming sowie die zuständige Finanzaufsicht die Unterlagen im Rahmen von Prüfungen einsehen, und wir müssen jeden Verifizierungsvorgang nachvollziehbar belegen können. Nach Ablauf der Frist löschen oder anonymisieren wir Ihre Dokumente automatisch. Auskünfte darüber, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben, erhalten Sie jederzeit über unseren Support.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Tropisino Casino?

Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen prüfen wir Ihre Dokumente innerhalb von maximal 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum erfolgt die Auszahlung auf dieselbe Zahlungsmethode wie die Einzahlung?

Diese Regel verhindert, dass Gelder über fremde Konten oder Wallets verschoben werden, und ist Teil der AML Vorgaben unserer Lizenz. Sie schützt Sie und uns vor missbräuchlicher Nutzung Ihres Kontos.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Ohne vollständige Verifizierung dürfen wir keine Auszahlung freigeben. Ihr Guthaben bleibt gespeichert, Auszahlungen werden jedoch blockiert, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wer kann meine Verifizierungsunterlagen einsehen?

Nur Mitglieder unseres Compliance Teams mit dokumentierter Zugriffsberechtigung. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn eine gesetzliche Pflicht besteht.